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如何在股市不虧錢?他們用真金白銀換來了這些經驗和教訓

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來源:www.qiangui999.com 時間:2020-04-03 09:15 閱讀:次    作品點評
< 本文內容來自賦能島終生成長群>
 
< 這是賦能島成長日歷陪你的第13天>
 
 
 
 
 
 
本期導讀:
1、賦能島島民有哪些成功經驗和失敗教訓?
2、賦能島島民給普通人的投資建議有哪些?
 
 
 
 
 
 
最近A股漲勢不錯,股票又成了熱門話題。股市這玩意兒,很多人都是又愛又恨。炒股的道理大家好象都懂,無外乎就是克服貪婪和恐懼,但真的自己操作了,卻往往是一頭扎進坑里,拉都拉不住。有人說,股市最能檢驗人性了。
 
所以賦能島昨日(2月19日)針對 #股市,天堂與地獄# 的話題展開了激勵的討論,我們來看看島民們對于股市的觀點和經驗。
 
特別提醒股市有風險、入市需謹慎,文本內容僅供參考,不作為投資建議。
 
為了方便大家閱讀,阿九把大家的精華討論做了部分提煉和修改,總結了以下幾點內容,供你參考。
 
先說總結:
普通人投資大部分都是虧的,所以一定要做好止盈、止損線。
股市風險高,賺錢主要得靠事業和工作。
可以用閑錢投資,投資配比盡量控制在10%——20%。
如果想入股市,最好先學習相關知識、了解股市底層規律、搞懂你要投資的公司、不要聽信小道消息、自己根據國內市場思考做決策。
實踐出真知,可以先小額試錯,總結經驗。
最重要的是注意心態、控制情緒,記住華爾街的座右銘:恐懼和貪婪主宰著市場。
 
 
島民們炒股的成功經驗和失敗教訓
 
成功經驗
 
去年學了香帥老師的課,實操了一下,目前基本面還行,沒有賠到錢。我的投資原則主張價值投資。關鍵點每股收益、市盈率、應收賬款、換手率、股權質押。
 
——賦能島島民@牛群
 
國內的股票,我現在只買了大盤的能源股,比如電力、石油等。這些基礎能源行業增量不大了,但是比較穩定,抗風險能力也強,這幾年收益還行。
 
——賦能島島民@Tony to ni
 
炒股是個技術活,選股是一種技能,因為門檻低,一群毫無技能的老百姓入場與專業人士玩,不成韭菜才怪了。
 
我認識一個朋友,7年前賺了200萬,一直沒工作,現在變成2000萬,就靠炒股,他的策略是:熊市堅持定投估值低估的指數基金,牛市利用價值模型和趨勢模型選股。
 
——賦能島島民@Henry-志權
 
失敗教訓
 
在股市想要有所收獲的人,往往不是因為技術,而是心態。我有個哥哥,復旦畢業。前幾年股市大熱的時候辭職天天泡圖書館,學習了3年,各種技術指標他都會了,現在炒股還是一樣沒譜。  
 
歸根結底,是心態出了問題。如果你看好一支股票,大漲的時候你見好就收,大跌的時候,你死撐,這樣從數學概率上都是虧的。
 
——賦能島島民@孫悅
 
普通人炒股賠錢概率大,我認為散戶炒股占個人投資10%左右就好,因為股票風險比較高,小玩就好,不要以它為掙錢的主要工具。
 
曾經有個手游公司的老板帶員工在我們游艇上玩,在他們聊天中,我聽他們聊說要被某上市公司收購了,到時會掙很多錢,我問了這家上市公司的情況,后來就快速投了一筆,之后就一路跌,自己又沒有及時止損,后來忍痛割愛,損失了一大半。
 
所以建議大家不要聽風就是雨,什么小道消息都是不靠譜的,投自己了解的公司,堅持價值投資,中國股市以散戶為主,所以市場容易情緒化,要擇機出入市,做好止盈止損。
 
——賦能島島民@Johnson
 
我在國內和國外雖然少也都有一些投資股市,但投資國內都是賠錢,國外則可以。
 
投資股票不能投機!需要看好公司。我投資國內公司在海外并購的公司之后,結果慘遭滑鐵盧!跌幅達95%。看不懂國內公司是我這幾年來的經驗。
 
——賦能島島民@Tokyo九—不忘初心不負卿
 
🍂#股市,天堂與地獄#
 
 
 
賦能島島民給普通人的投資建議
 
首先目前為止還沒有購買過股票。
 
關于買股票這件事,我從一個散戶角度結合李笑來老師的觀點分享一個投資的價值觀。
 
①一開始你要有一筆資金,能夠投入股市,同時不會影響你現在的生活(就算損失了也當做交學費了),不會因為資金生活等問題就要套現拿出來,要有長期的心態,一種錢扔進去就不在管它,也不需要天天花時間關注。
 
②你可以選擇定投,設定一個期限,可以是每周,也可以是每月,也可以是每個季度;
 
每個期限到達之時,無視股價的變化,購買等量金額(收入10%左右,不影響生活)的該公司(成長型公司)股票。
 
③所以這就有一個核心問題了,選擇什么股票,
 
是一點錢買便宜的“垃圾股票”,還是認準那些有成長率的公司,去購買他們的股票?
 
本質上購買股票想要賺錢,是代表你認為你買的這家公司會漲,發展會越來越好,這也是考驗你對公司理解能力,而不是盲目跟從。
 
那么其實我們都清楚互聯網時代發展的一些巨頭GAFATA這6家公司的股票就可以才上述的方法。
 
④這里面還有一個限制因素,也就是這6家公司最小買入的股票價值是否<個人收入的10%-20%,如果購買一手的錢已經會影響每個月的生活,那么現在最應該做的不是想著怎么在股市賺錢而是把個人收入的絕對值提高上去。
 
最后做個提醒股市有風險,要有正確的投資價值觀。
 
——賦能島島民@無言
 
我炒股的!我認為普通人炒股票賠錢的概率更大,我認為投入炒股的錢應該占個人可投資額的百分之五十。
 
我在炒股中曾掉進過聽別人的消息,追漲殺跌的坑,另外沒有金融知識,不要買股票,買點基金吧!
 
堅持定投,以時間換空間。
 
——賦能島島民@樂樂
 
大學的時候想參與股市,后來覺得市場不理智,就沒有進過了。就是覺得個人炒股,信息不對稱明顯,正規信息不相信,小道消息滿天飛。
 
個人參與,賠多了賺少。目前周邊的人把虧的錢賺回來的都是極品。根據標準普爾家庭資產分配圖,投資的錢占比最好是20%,當前房產投資優勢明顯,所以股票我個人感覺可投可不投,因為沒炒股,所以經驗沒有,坑也沒有!
 
——賦能島島民@張敏
 
1、炒股一般人都是賠,賺的時候都是大盤趨勢好的時候,一路上漲,只要參與就賺。
 
2、因人因時機而異,機會好就可以多投,然而機會好無法把握,一般人還是不玩為好
 
3、心態不淡定,順了就盲目自信,沒機會或者風險較明顯。
 
4、最重要一點一般人不要炒股,踏實做事業實業上班,大盤趨勢整體牛的時候,可以無腦參與,賺些,但要知道這是意外之財,合適就撤,淡定;其次就是參與的人,要做好自律,只是有機會多時候參與,適合自己原則時機的機會,平時不要瞎買與眼紅,機會其實一年把握一兩次,整體收益十幾甚至幾十都是有可能的;再次,對那些極個別股神,如徐翔等就不可說。
 
——賦能島島民@馬東(洪七公)
 
我沒有炒股,但是有買基金。還是會虧的。
買股票,跟投資/創業一樣,大多數都是虧的。
建議投入的資金比例不超過總資產的15%。
 
——賦能島島民@核桃
 
 
炒股的話需要自己有一套交易系統,最重要的還是人性,讀再多的書,在那個環境下要戰勝自己的人性還是很難,還有一個千萬不要借錢炒股,炒股的資金應該控制在不影響你的生活的基礎上。
 
——賦能島島民@axian
 
投資需謹慎,入市平常心。
——賦能島島民@海波
 
我沒有買過股票。但在各種專欄中看的觀點都是普通人不建議大量投資股票,投資個股不如買基金。個人建議股票在個人資產中的配置比例不超過三成(專業投資者除外)。
 
對于最近股市上漲趨勢來說,追漲殺跌短期應該可以獲利。(個人感覺)
 
——賦能島島民@逸
 
普通人炒股票賺錢的概率極低,尤其是在中國目前不規范、單邊的股票市場上。不僅需要相關的經濟、金融、財務、行為心理學、投資學等專業知識,還要有時政的敏感度、快速反應能力,關鍵是還要有很強的心理承受力、逆人性的反應,和適應規則的不規律變動。
 
因此,在股市上賺錢靠對市場博弈的認知的積累、更新和舍棄,更多的是靠無常的心理適應和運氣,一時賺錢易,穩定、長期賺錢極難。
 
對正常人而言,炒股的錢所占比例要視人生階段而定,贊同香帥老師的規劃觀點:青年時期,最應該加大實物資產的配置,股票小比例嘗試,積累經驗; 壯年時期,要加大風險資產的配置,股票資產必須加大投入,這相當于是貼秋膘;步入老年,加大流動性資產的配置,比例遞減至無。具體比例還要視個人的風險偏好,但一定不要All in。
 
幾乎掉進過所有的坑,即使是犯過錯的還是會掉,因為我們管不住自己的本性,在不知不覺中,在緊張時刻,在灰心之時,本性都占絕對上風,很難逆轉心中認定的理性,會變通、妥協立場,最后還是被損失規避帶來的恐懼、確定效應帶來的貪婪所擊敗。
 
我認為最有價值的經驗是,別妄想走捷徑,只經歷、歷練過幾次牛熊輪回才能有真正的感悟和經驗,少輸當贏,賺錢是運氣,別飄、別加注、別信任何人。
 
——賦能島島民@鴻濤
 
買股票首先不要跟著市場的小道消息走,其次穩住自己的心態,該收手時就收手。
——賦能島島民@陳澤林
 
不要聽別人的消息,追漲殺跌。
沒有金融知識,不要買股票,買點基金吧!
堅持定投,以時間換空間。
 
——賦能島島民@樂樂
 
永遠不滿倉,尤其是大漲了四五天后 非常有滿倉欲望的時候,一定要管住自己的手,這是我這幾天的感悟。
 
——賦能島島民@和顏悅色
 
了解市場環境,遵守游戲規則,利用市場運行規律,學習理論知識,參與實踐操作,總結反饋。 要發掘一套盈利模式的過程,猶如神農試百草。
 
——賦能島島民@漫步2019
 
說再多,理論在好,都得去實踐,不然沒多少用處,其實很多道理大家都懂,最難的是如何控制好自己的人性,很多時候感覺都是事后諸葛,自己的一點愚見,15年進入股市,經歷的坑不少,看過的書也不少。
 
網上那種微信群,薦股啥的,都別太相信,后面都是變著法子賺你錢,只要記住天下沒有免費的午餐,想不勞而獲不太可能就可以了。
 
——賦能島島民@axian
 
我也覺得股市,沒大家說的那么可怕。就像學習得到的專欄,付費學習一些實操性比較強的投資理財課程,還是挺有必要的。(投機者拒絕學習,投資者善于學習)
 
我覺得投資理財也算是偏動手能力的技能,所以相對于得到上的《行為金融學》等偏理論性的課程,更推薦新手先學習偏實操性的課程。
 
投資理財,越早開始越好,因為試錯成本更低,抗風險能力越強。
 
當然,投資理財的“心態建設”也是重中之重,這半年來的實操我最大的體會就是:逐漸能品味到巴菲特等大佬“別人恐懼時我貪婪,別人貪婪時我恐懼”雞湯名言的味道了。
 
數據表明,整個社會長期來說經濟是往前發展的(好像是吳曉波的跨年演講也提到了這一點),如果你相信這一點,學習性的參與股票市場,就可以很大程度上分享到經濟發展的紅利。
 
大部分人之所以成為韭菜,很大原因之一就是沒有系統性的學習,學習學習再學習。
 
雖然還是窮學生一個,入場資金量不大,小賺了點零花錢,但至少目前還沒虧過。(就算后面虧了也能接受,畢竟這小成本學費花得值)
 
總之,我看好整個社會經濟的長期發展。所以我會更加不斷學習投資理財知識,參與股市,分享經濟發展的紅利。
 
以上是小生的一點拙見,還年少輕狂,敬請諸位批評指正!
 
——賦能島島民@黃綠橙
 
我是2007年開戶,08年入市,一算也11年多了,這些年經歷了幾次牛熊,心態也慢慢變得穩定,開始也是碰運氣,不知道怎么選股,像很多人說的,股市不好賺錢,想想是這樣的,股市里有很多專業的頂級高手,作為小白,很難持續盈利的。
 
于是2013年開始了專業方面的學習,心態的成熟跟專業學習關系很大,大量無序個體的買賣是有一定規律的,我們很多時候討論的是現象,背后還是有數學方面的相關性,如果要入市,最好還能有專業的工具做輔助,一次或幾次盈利有可能,但想做到持續盈利非常難!
 
最后還是一句話:股市有風險,入市需謹慎!
不同階段對這句話的理解是不一樣的!
 
——賦能島島民@集結號
 
股市不錯,但是什么都不懂就去投資就是韭菜。
 
至少要對金融知識稍作了解。比如a股散戶居多,很容易踩踏式賣出。美股則基金機構居多,定投標普500賊穩定。
 
短期波動無法預測,長期波動不用預測。
 
——賦能島島民@徐燁
 
我也來談談炒股的經驗:
首先是基本功,買靠譜的理財的書籍來看,這是別人用錢換來的經驗,可以避免掉入一些不必要的坑。
 
接下來,學習之后有了自己的想法,就開始踐行,一定要用閑錢來投資,這樣才不會因為急用錢而割肉,才能抗的住周期。
 
然后,要有一個好的心態,也是最重要的修煉,要把股票當成是一個資產保值增值的手段而不是賺大錢的手段。投資是反人性的,市場一直下跌要克服內心的恐慌,相信自己的判斷。也不要想著短期高賣低買投機一把,不要相信直覺,要懂得賺錢是因為分享了經濟發展帶來的紅利,而不是內幕消息。
 
最后,是一句心里話,看了那么多理財書,我最終有了一個想法,寫理財書的人未必能夠從股市里獲得多大的回報,但是一定能夠因為賣書獲得非常大的回報。不要一根筋的只盯住一個東西,轉換一下思路或許會有更大的空間。
 
——賦能島島民@paladin
 
 
建議學習陸蓉老師的行為金融學課,普通人購買股票的投資行為坑,總結的很到位,
下載金十數據實時關注信息變化,
完全沒操作過的,小額試錯,控制欲望,夠買一手就行,
不要信任何股評,要鍛煉自己的選股和堅信自己的判斷(哪怕判斷是錯的)
在股票投資上,歷史會重演,不用擔心會錯過什么,經歷過周期的人才是真正的投資者,不成熟的一點總結,希望對你有用。
 
——賦能島島民@有糖好吃 紀偉生
 
對于一般人,最好定投指數基金,現在是個很好的入手時機。
 
定投也講求技術的,不是一味地定投一個基金,要選出價值被低估的基金購入,只要價值在低估區域的一般沒有風險。但要做好長期投資的準備,不做頻道交易。
 
投資前要做好資產配置,不然就像古代打仗,連自己有多少兵能用都不清楚,不輸才怪。
——賦能島島民@Henry-志權
 
最近在學習理財,發現投資和投機的區別就是:投資有買入和賣出的標準,投機就是沒有標準,想著碰運氣
 
——賦能島島民@石銘
 
沒炒股,我感覺都是要在大環境的情況下看趨勢,誰能透過數據看得越多越準確,誰才有可能成為受益者,另一方面,需要膽量和毅力,知道什么時候可以出或者入,反正身邊的朋友大多數都是虧損的。
 
——賦能島島民@請叫我攜程所長
 
關于投資理財,去年在股市交了不少學費,之所以說學費,還是學了很多東西,人性方面的和自身視野格局方面的。今年的計劃就是系統將香帥老師的金融學和相關的財務思維、公司治理、投資思維等課程系統連貫的學習一遍。
 
先把底層的邏輯搞清楚,李笑來也說過根據自己的判斷投資股票,如果市場反饋錯了,就要繼續學習及時糾偏,不斷修正自己,投資股市需要不斷驗證、學習和迭代,搞不懂就要去學習,這是最簡單的道理。不能老是待在股市波動的表象解釋和小道消息的癡迷上。
 
香帥老師的課得反復學習,最好加上實踐效果會更好。
 
——賦能島島民@龍騰夏天
 
張瀟雨老師在《商業經典案例》課中提到過分析一家公司的角度:
 如何從一個公司重要決策的時間脈絡,來理解一個公司的戰略走向; 
 如何從一家公司產品功能之外的屬性,來理解一家公司的戰略意圖; 
 如何從最簡單的、最本質的問題出發,來理解一家公司的底層特性。
 
只有了解到這個層面,才能又把握的去買一家公司的股票。
 
否則,就是韭菜一縷,等待被收割。
 
——賦能島島民@The Spectator
 
沒買過股票,身邊的人(普通人)買股票基本沒有掙的,普通人如果要買一定要是閑錢,看長遠收益,就當它不存在。
 
在投資股票上,要學會淡忘,這樣也能省去自己很大一部分精力,避免自己在漲漲跌跌之間的焦慮。
 
其實在投資原則上,我覺的香帥老師說的很好,大家可以細品一下。
對于小散來說可以小投怡情,對于資金量大的投資者來說最好是找穩定的投資市場為好。對多數人來說不要在中國股市上做發財夢。
 
——賦能島島民@緣
 
沃倫·巴菲特在為《聰明的投資者》寫的序言中曾說過:要想在一生中獲得投資的成功,并不需要頂級的智商、超凡的商業頭腦或秘密的信息,而是需要一個穩妥的知識體系作為決策的基礎,并且有能力控制自己的情緒,使其不會對這種體系造成侵蝕。
 
價值投資理論的開山鼻祖本杰明·格雷厄姆所說:投資操作是建立在透徹分析基礎之上的,目的是要保證本金的安全幵獲得適當的回報。
華爾街的座右銘:恐懼和貪婪主宰著市場。
 
——賦能島島民@馬東(洪七公)
 
關于股票,我開戶也有10來年,目前主要理念是定投指數基金,正在實踐中。
雖然想低買高賣,然后往往做不到。買過騰訊控股,現在持有美團點評。買過Facebook 、微博,現在持有特斯拉、好未來,特斯拉成本價90左右。
 
如果有分析公司的能力,做定量定性分析,是可以買股票,本質就是買公司。
 
普通人,先在人口流入城市核心區域先買房,然后換房,這是最好的投資方式。
 
其次,定投指數基金,本質是投國運。
 
——賦能島島民@鼓浪聽濤
 
普通人炒股賺錢只是基于股票行情好,就是牛市,正常情況下都是虧本的。中國的股票換手率是全球第一,明知道股市有風險入市需謹慎,還想著在股票市場投機。
 
根據統計結果個人投資虧損的主要原因,交易過多。比如在一只股票上反復買進賣出,由于交易成本的存在,反而使之收益降低。
 
不要過度自信,相信內幕消息,降低交易頻率,有效節省交易成本。
 
自己在這段時間可以試著去了解更多,有買了幾只股票,剛開始會有點控制不住自己,看今天漲跌,現在一二個月都沒有關注自己買的股票什么情況。
 
我完全是新手,以上言論只是聽完看課程的想法,個人觀點。
 
——賦能島島民@最愛飛的魚
 
關于炒股票,買房子我談談個人的心得。首先說下背景我父親是老股民有20年的炒股經歷。家里的經濟情況也是隨著市場的波動而波動。
 
我在2017年年末入市跟著老爸買股票,學習技術面的知識。一直到2018年年末清倉止損。共投資40余萬虧損11萬。
 
其中總結的教訓有很多粗略的分享一下。
推薦認真看完華杉講透孫子兵法至少3遍。香帥的金融課至少倆遍,像證券交易員一樣思考和行動。陸榮的行為學課
世界萬物離不開人、事、物。而往往變量是不可預料的,炒股票我個人認為,在牛市的時候也有虧損的,在熊市也有賺錢的。但如果形勢是利好的那么賺錢的概率會大很多。反之一樣。
奉勸一句如果想入市不妨先把基本功打好,總結出一套屬于你的打法,賺錢的方法,不斷提高勝率。拿小資金去練習,至少2年以上。
不要過度自信,不要不服氣。市場分分鐘把你打趴下。
 
還有一種炒股方法,分享給你。如果你是長期投資者,價值投資者,只要看公司基本面就可以,投資標的選擇大白馬消費股。3到5年的周期是穩定的。
 
實操內容如下,投資需謹慎。
1.挑選白馬消費股。
2.如果有5萬元資本。分5份買入。
3.每當個股跌破72日線在出現上漲的時候買入。
4.耐心等待,一定要耐心等待。
5.大概率5萬放5年可以翻倍。
 
——賦能島島民@道德篤行
 
🍂#股市,天堂與地獄#
 
 
 
最后分享幾個炒股金句,逗你一樂
 
股市就是無間道:
誰能改變 人生的長度 誰知道永恒有多么恐怖
誰了解生存往往比命運還殘酷只是沒有人愿意認輸
我們都在不斷趕路忘記了出路在失望中追求偶爾的滿足
我們都在夢中解脫清醒的苦 流浪在燈火欄珊處
去不到終點 回到原點 享受那走不完的路。
 
——賦能島島民@經緯
 
股市眾生相(打油詩)
雄心壯志來參與,
誰知一進深似海;
信心滿滿來收割,
角色錯位成韭菜;
 
紅喜綠喪壞情緒,
爬在板上裝死尸;
圖聽小道尋捷徑,
放手一博成炮灰;
 
苦練K線基本功,
到頭還是一場空;
苦思冥想方自知,
貪婪人性在作怪;
 
基礎常識需掌握,
一夜暴富不可取;
順勢而為不可逆,
耐心等待不二法;
獨立思考常相伴,
時間復利來相助。
 
——賦能島島民@雍善
 
🍂#股市,天堂與地獄#
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